Una vez tengamos este informe previo, nuestro objetivo será conseguir el ahorro e invertir teniendo en cuenta los ingresos, los gastos y los planes de acción desarrollados en el estudio hasta alcanzar los objetivos financieros propuestos.
El Plan Financiero que le proponemos en INTREXIA consta de lo siguiente:
- Análisis del nivel de gasto, ahorro, deudas y bienes.
- Lista de objetivos y estudio de los mismos. Dinero necesario y fecha estimada para cumplir la meta.
- Creación de plan para alcanzar los objetivos y análisis de posibles mejoras para aminorar el gasto y conseguir más ahorros.
- Búsqueda de las inversiones más adecuadas.
- Revisión periódica del plan teniendo en cuenta las circunstancias personales y el mercado.
Realizar una Planificación Financiera exitosa, equivale a tener una mayor tranquilidad en el futuro, con ella prevemos posibles situaciones que se puedan dar a largo plazo: la compra de un vehículo, la adquisición de una vivienda, la renovación del material informático de la empresa, posibles reformas… para que sea una situación económicamente llevadera y no le suponga dificultad.
Las ventajas de una Planificación Financiera son varias y entre ellas, podemos encontrar:
- Conocer la situación financiera actual de la empresa o de la familia.
- Optimización fiscal.
- Evitar pedir préstamos para financiar los objetivos del cliente. Recuperando el control de los gastos, fomentaremos a que haya un mayor ahorro.
También puede contar con nosotros para Planificaciones Sucesorias y Donaciones para evitar futuras contingencias fiscales y con el menor coste notarial posible.